Axa Banque
AXA Banque commercialise des comptes courants, qui peuvent être souscrits à la carte ou bien dans un package de services, appelé « formule Ogoon ».
La banque en ligne de l'assureur AXA privilégie, dans sa tarification, les détenteurs de comptes qui utilisent régulièrement leur carte bancaire. Ainsi, les frais de tenue de compte sont gratuits pour ceux qui détiennent une carte Visa (sinon, ils sont facturés 24,40 euros par an¹). La carte bancaire est gratuite elle aussi, à la condition de réaliser au moins 900 € de paiements chaque trimestre. A défaut, des frais de respectivement 8,15, 16,30 ou 32,60 euros par trimestre¹ sont facturés pour une carte Visa Electron, Classic ou Premier. A noter que pour les moins de 30 ans titulaires d'une Visa Classic, la condition d'utilisation et les frais sont réduits de moitié (soit 450 euros de dépenses et 8,15 euros de frais).
Dans le cadre d'une souscription des services à l'unité, outre les frais de tenue de compte et les cotisations de cartes bancaires déjà évoqués, de nombreux services sont payants : les alertes SMS (au-delà de 6 par mois), les commissions d'intervention ou l'assurance « Cartes, Clés, Papiers ». Les paiements et retraits en zone euro sont, eux, toujours gratuits. Par ailleurs, les cartes sont compatibles avec les paiements mobiles via Apple Pay.
La banque en ligne propose par ailleurs à ses clients des produits d'épargne (Livret A, livret jeune, CEL, PEL...) et des solutions de financement telles que le crédit conso ou le prêt immobilier.
La formule de compte Ogoon
Ce package, facturé 6,50 euros par mois (soit 78 euros par an) pour un compte individuel et 9,50 euros/mois (114 euros/an) pour un compte joint, inclut de nombreux services de protection du client. En plus des cartes bancaires (qui restent soumises aux conditions d'utilisation évoquées plus haut), cette offre comprend en effet :
- un remplacement gratuit de la carte bancaire, par an et par titulaire, avant sa date d'expiration ou suite à une mise en opposition ;
- une assurance des moyens de paiement, comprenant également des garanties perte et vol des clés et des papiers d'identité, et une assurance en cas de vol caractérisé et de bris d'écran accidentel du smartphone ;
- une garantie internet en cas de livraison non conforme suite à un achat sur internet ; une garantie protection des achats en cas de bris accidentel ou de vol d'un bien dans les 30 jours suivants son achat ; un service reprise, qui reprend à 50% de sa valeur un bien acheté dans l'année et qui ne conviendrait plus.
Les clients qui effectuent plus de 3 600 € de paiements par an avec leur carte bancaire AXA Banque peuvent également bénéficier d'un remboursement de 4% de leurs primes d'assurance AXA (assurances habitation, auto, etc.) la première année.
Un réseau d'agences
Que ce soit avec ou sans la formule Ogoon, l'offre peut être souscrite à distance ou par l'intermédiaire du réseau d'agences de l'assureur AXA. Les comptes sont gérables entièrement depuis l'application mobile, sur laquelle il est possible d'effectuer toutes les opérations courantes : consultation des comptes, virements instantanés, modification des plafonds de paiements et retraits, activation/désactivation des achats sur internet ou des transactions hors d'Europe, etc.
Les clients peuvent, par ailleurs, contacter des conseillers clientèle par téléphone 6j/7 (de 8h à 21h en semaine et de 8h à 18h le samedi), par email ou par courrier. Ils peuvent aussi être rappelés gratuitement par un conseiller s'ils le souhaitent. Certaines opérations sont également réalisables auprès de l'un des agents généraux AXA.
En plus de l'offre de compte pour particuliers, AXA Banque propose un compte professionnel pour les auto-entrepreneurs. Les indépendants disposent ainsi d'un compte courant sans frais de tenue de compte avec une carte bancaire gratuite, et bénéficient d'un accompagnement personnalisé avec un agent dédié AXA.
¹ tarifs AXA Banque au 1er avril 2023
Le comparateur des offres bancaires se souscrivant en ligne
Tarifs cartes bancaires
Cotisation annuelle |
Visa Classic : |
Gratuit (à condition de réaliser 900 € de paiement par trimestre, sinon 19,90 € de frais par trimestre (450 € de paiement par trimestre pour les moins de 30 ans, ou 9,90 € de frais par trimestre)) |
Visa Premier : |
Gratuit (à condition de réaliser 900 € de paiement par trimestre (sinon 36,90 € de frais par trimestre)) |
Visa à autorisation systématique (Electron ou V-Pay) : |
Gratuit (à condition de réaliser 900 € de paiement par trimestre (ou 450 € pour les moins de 30 ans), sinon 9,90 € de frais par trimestre.) |
Retrait d'espèces au distributeur |
Retrait dans une autre enseigne (en zone euro) : |
Gratuit |
Retrait à l'étranger (hors zone euro) : |
1,50 € + 2,00 % du montant retiré |
Assurance |
Assurance perte ou vol des moyens de paiement : |
54 € |
Tarifs opérations courantes
Frais de tenue de compte |
Frais de tenue de compte standard : |
Gratuit si détention d'une carte bancaire (sinon 9,90 euros par trimestre) |
Compte inactif : |
30 € (2,50 € par mois) |
Virement occasionnel |
Virement occasionnel via un conseiller : |
4 € |
Virement occasionnel par internet : |
Gratuit |
Prélèvement |
Mise en place d'une autorisation de prélèvement : |
Gratuit |
Frais pour chaque exécution : |
Aucun |
Envoi chéquier à domicile |
Envoi chéquier par courrier simple : |
Gratuit |
Chèque de banque |
Emission d'un chèque de banque : |
12,20 € |
Autorisation de découvert |
Taux débiteur du découvert autorisé : |
Taux de l'usure - 2,00 % |
Opération irrégulière |
Commission d'intervention : |
8 € par opération Plafond de 80 € par mois |
Offres groupées de services
Forfait de services |
Offre groupée de base : |
« Ogoon » à partir de 78 € par an (6,50 € par mois) |
Crédits et épargne réglementée
Prêts distribués |
Prêts immobiliers : |
Prêts à la consommation : |
Épargne réglementée |
Livret A : |
LDDS (ex LDD) : |
LEP : |
Livret Jeune : |
PEL et CEL : |
14 avis clients
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