Contrat d'assurance-vie WeSave Patrimoine

WeSave Patrimoine est un contrat d'assurance vie individuel assuré par Suravenir, la filiale assurance vie du Crédit Mutuel Arkea, accessible avec un premier versement de 300 euros.

WeSave Patrimoine se veut une assurance vie abordable, simple et transparente. Accessible avec un versement initial de seulement 300 euros au minimum, elle permet d'épargner à son rythme avec des versements libres ou programmés à partir de 20 euros.

Présenté comme un « contrat d'assurance vie haut de gamme à moindre coût », il affiche une absence de frais d'entrée, de frais sur les versements ou les arbitrages, et sur les rachats. S'agissant des frais annuels de gestion sur les fonds proposés, ils sont de 0,60% pour le fonds en euros et les unités de compte (UC). En gestion sous mandat, ils grimpent à 1,30% pour les UC.

Comparez les meilleures assurances vie en ligne

La gestion du contrat

L'épargnant a le choix entre une gestion libre, où il choisit lui-même les supports sur lesquels investir (parmi 19 UC), et une gestion pilotée. Concernant cette dernière, WeSave Patrimoine permet une gestion « innovante » et automatisée de son épargne selon l'un des 10 profils de risque proposés, entre « prudent », « défensif », « équilibré », « offensif » ou « agressif ». Le profil P1 est ainsi investi à 55% en fonds indiciels et à 45% dans un fonds en euros, une proportion qui décroît de 5% à chaque niveau, pour atteindre 0% sur le profil P10. Pour les épargnants les plus prudents, le contrat dispose également d'un profil 100 % fonds en euros garanti en capital.

Lors de l'ouverture du contrat, le souscripteur peut, soit déterminer lui-même son profil de risque à l'aide d'un formulaire interactif, soit demander à être accompagné par un conseiller en gestion de patrimoine pour un bilan d'épargne réalisé au téléphone (ou dans les bureaux à Paris). WeSave réalise ensuite la gestion allocataire (stratégique et tactique) du contrat en réalisant les investissements puis les arbitrages nécessaires entre le fonds en euros Suravenir Rendement (performance 2023 de 2,20%) et les différents fonds ETF, selon le mandat choisi. Par la suite, le contrat peut être géré entièrement en ligne : versements, rachat, réajustement du mandat...

Mode de gestion du contrat
Type de contrat :Contrat multisupport
Type de produit :Contrat individuel
Gestion libre :Gestion libre possible après l'adhésion
Gestion profilée :(non disponible)
Gestion sous mandat :Accessible à partir de 300 € d'investissement
Nombre de mandats : 10 profils disponibles
Frais : majoration de 0,70% des frais de gestion des UC
Frais du contrat
Frais d'adhésion :0 €
Frais de versement :0%
Frais de gestion annuels :0,60%
Frais d'arbitrage à la demande :Gratuits
Frais d'arbitrage automatique :-
(sans objet)
Versements et retraits des fonds
Alimentation du contrat
Versement à l'ouverture :300 € minimum
Versement complémentaire :20 € minimum
Versement programmé :à partir de 20 € par mois
Sortie du contrat
Rachat partiel isolé :20 € minimum
Rachat partiel programmé :à partir de 20 € par mois
Avance sur contrat :Oui (sous conditions)
Sortie en rente :Oui (sous conditions)
Fonds en euros et fonds en UC
Assureur :Logo Suravenir
Possibilité d'investir
100% en fonds en euros :
Oui
Fonds en euros à garantie totale
Suravenir Rendement

Frais de gestion annuels : 0,60 %
2023
2,20 %
2022
de 1,80 % à 2,10 %
2021
de 1,30 % à 1,60 %

Ces performances sont nettes de frais de gestion.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Fonds en unités de compte
Frais de gestion annuels :0,60%
(ou 1,30% maximum en gestion sous mandat)
Nombre de fonds disponibles :19 supports au 24/06/2024
(78 en gestion sous mandat)
Catégories proposées :OPCVM Tracker
Performances de la gestion pilotée
Mandat202120222023Performance annualisée
sur 3 ans
P1+3,36%-5,98%+5,74%+0,91%
P2+4,66%-7,29%+7,06%+1,28%
P3+5,70%-8,56%+7,67%+1,34%
P4+6,58%-9,63%+8,35%+1,43%
P5+6,96%-10,56%+8,89%+1,37%
P6+12,72%-11,02%+12,21%+4,02%
P7+14,54%-12,05%+13,68%+4,62%
P8+16,47%-12,80%+15,28%+5,40%
P9+18,30%-13,60%+16,24%+5,91%
P10+20,98%-14,39%+18,24%+6,99%
Avis clients
NOTE GLOBALE
-
Excellent
5 / 5
0 avis
Bien
4 / 5
0 avis
Neutre
3 / 5
0 avis
Insuffisant
2 / 5
0 avis
Médiocre
1 / 5
0 avis

© MoneyVox 2016-2024 / Page mise à jour le / Droits réservés