cBanque a compilé les performances enregistrées en gestion pilotée sur 8 contrats d’assurance-vie en ligne. En exclusivité, les courtiers et assureurs ont accepté, souvent pour la première fois, de communiquer les performances net de tous frais. Voici en avant-première les résultats sur les 9 premiers mois de l'année 2015, détaillés par profils de risque.
En savoir plus sur la gestion pilotée et si confier le pilotage de son contrat d'assurance-vie à des experts est une stratégie gagnante.
Boursorama Vie (Boursorama banque)
- Lancement de la gestion pilotée : octobre 2009
- Assureur : E-cie vie
- Expert : Edmond de Rotschild AM
- Profils de risque : 4 profils, de défensif à offensif
- Seuil d’accès : 1.000 euros
- Coût : 0,85% annuels
Performances Boursorama Vie au 30 octobre 2015 | ||||
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1 an | 3 ans | 5 ans | Depuis l’origine | |
Défensif | 6,00% | 17,66% | 23,54% | 32,58% |
Equilibré | 9,01% | 26,03% | 33,50% | 48,42% |
Dynamique | 10,48% | 29,94% | 37,98% | 58,11% |
Offensif | 8,79% | 26,55% | 28,17% | 58,74% |
ING Direct Vie (ING Direct)
- Lancement de la gestion pilotée : octobre 2007
- Assureur : E-cie vie
- Expert : Rothschild & Cie gestion
- Profils de risque : 4 profils, de prudent à offensif
- Seuil d’accès : 5.000 euros (devrait passer à 1.000 euros en 2016).
- Coût : 0,95% annuels
Performances ING Direct Vie au 30 septembre 2015 | ||||
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2015 | 3 ans | 5 ans | Depuis l’origine | |
Prudent | 0,81% | 12,29% | 16,71% | 20,07% |
Equilibré | 1,05% | 21,91% | 30,86% | 22,12% |
Dynamique | 0,56% | 31,93% | 46,26% | 20,05% |
Offensif | 0,45% | 40,82% | 58,45% | 9,41% |
Linxea Avenir (Linxea)
- Lancement de la gestion pilotée : janvier 2015
- Assureur : Suravenir
- Expert : Morningstar (spécialiste de l’analyse en OPCVM)
- Profils de risque : quatre profils, de prudent à agressif
- Seuil d’accès : 1.000 euros
- Coût : 0,8% annuels (0,6% jusqu’à fin 2015)
- Performances 2015 (au 27 octobre) : prudent 1,05% ; équilibre 3,60% ; dynamique 6,56% ; agressif 8,94%
Patrimea Premium (Patrimea)
- Lancement de la gestion pilotée : janvier 2010
- Assureur : Oradéa Vie
- Expert : Fundesys (analyste en OPCVM), mais le courtier décide lui-même des arbitrages
- Profils de risque : un profil (patrimonial/équilibré)
- Seuil d’accès : 50.000 euros (dont 10.000 euros en GP)
- Coût : 1,12% annuels + 20% de la surperformance dépassant 4%
Performances Patrimea Premium au 31 octobre 2015 | |||||
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2015 | 1 an | 3 ans | 5 ans | Depuis l’origine | |
Gestion pilotée | 6,12% | 8,73% | 27,68% | 35,25% | 38,61% |
3 contrats chez Altaprofits
Altaprofits Vie
- Lancement de la gestion pilotée : août 2006
- Assureur : E-cie vie
- Expert : Lazard frères gestion
- Profils de risque : 9 + 1 profil carte blanche (adaptant le risque selon les marchés)
- Seuil d’accès : 5.000 euros
- Coût : 0,84% annuels
Performances Altaprofit Vie au 27 octobre 2015 | |||||
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2015 | 1 an | 3 ans | 5 ans | Depuis l’origine | |
Risque 1 | 3,30% | 5,80% | 17,50% | 18,60% | 28,10% |
Risque 5 | 7,10% | 12,10% | 34,00% | 35,20% | 38,80% |
Risque 9 | 9,30% | 16,50% | 48,80% | 52,30% | 45,80% |
Carte Blanche | 8,40% | 14,80% | 44,00% | 48,60% | 108,10% |
Titres@Vie
- Lancement de la gestion pilotée : décembre 2010
- Assureur : SwissLife
- Expert : Lazard frères gestion
- Profils de risque : 1 profil carte blanche (adaptant le risque selon les marchés)
- Seuil d’accès : 5.000 euros
- Coût : 0,84% annuels
Performances Titres@Vie au 27 octobre 2015 | ||||
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2015 | 1 an | 3 ans | Depuis l’origine | |
Carte blanche | 8,10% | 14,10% | 42,30% | 36,20% |
Digital Vie
- Lancement de la gestion pilotée : décembre 2014
- Assureur : Suravenir
- Expert : Lazard frères gestion
- Profils de risque : 1 profil carte blanche (adaptant le risque selon les marchés)
- Seuil d’accès : 5.000 euros
- Coût : 0,84% annuels
- Performances 2015 (au 27 octobre) : 6,5%
La dernière en date : BforBank Vie (BforBank)
- Lancement de la gestion pilotée : août 2015
- Assureur : Spirica
- Expert : Amundi AM
- Profils de risque : quatre profils, de prudent à offensif
- Seuil d’accès : 20.000 euros
- Coût : 0,95% annuels
- (option trop récente pour obtenir la performance)
A noter :
- Les performances mentionnées dans l'article et les différents tableaux sont net de frais de gestion mais n'incluent pas la rémunération du fonds en euros pour l'année en cours.
- Dans les tableaux, la colonne 2015 indique la performance de l'année du 1er janvier à la date d'arrêté indiquée. Les colonnes « 1 an », « 3 ans » ou « 5 ans » représentent une période glissante de 1, 3 ou 5 ans, jusqu'à la date d'arrêté.
- Le coût indiqué correspond aux frais annuels de gestion des supports en UC en gestion pilotée (il ne s'agit pas du surcoût par rapport à la gestion libre).
Mise à jour (5 novembre 2015) : intégration des chiffres arrêtés au 30/10/2015 concernant Boursorama Vie