Compliquée sur les marchés financiers, l’année 2018 l’a également été pour le contrat d'assurance vie Yomoni Vie, dont les performances vont de +0,3% à -10,2% selon les profils de gestion.
Confronté pour la première fois de sa courte histoire à des rendements négatifs, Yomoni a choisi la transparence. La jeune société de gestion - 10 000 clients particuliers depuis son lancement fin 2015 et plus de 100 millions d’euros sous gestion - a envoyé fin janvier à ses clients son bilan 2018, rappelant notamment le contexte boursier qui explique sa contre-performance. « 2018 [s’est achevé] sur des performances boursières bien négatives, de près de -11% pour l'indice mondial, pour la première fois depuis 2011 », écrit notamment l’équipe de gestion, « alors que les profits des entreprises ont progressé de 15% sur l'année ! ».
Résultat : sur les 9 mandats de gestion proposées par Yomoni, seul le moins exposé aux unités de compte - à hauteur de 20%, contre 80% investis sur le fonds euros Suravenir Rendement - parvient à rester en positif : +0,3% (1). Les 8 autres profils sont dans le rouge, de -1,5% à -10,2% selon le niveau de risque.
Comparé aux résultats des 25 principaux fonds d’allocation accessibles sur le marché français, le « robo advisor » estime toutefois avoir limité les dégâts : « Tous nos mandats sont au niveau des Top 10 les plus performants à niveau de risque équivalent ».
Plus d’infos sur le contrat Yomoni Vie
(1) Rendements nets des frais de gestion du contrat (0,6%), du mandat (max 0,3%) et des ETF (max 0,3%), hors prélèvements fiscaux et sociaux.