La banque patrimoniale, destinée aux clients fortunés, intéresse de plus en plus les banques en ligne. La plus populaire d'entre elles, BoursoBank (plus de 7,6 millions de clients), a, par exemple, lancé fin 2024, Bourso First, une formule payante (29 euros par mois) permettant notamment d'accéder à une série de produits patrimoniaux (comptes à terme, produits structurés, assurance vie luxembourgeoise, private equity) et à une équipe de conseillers dédiés.
Banque en ligne : le plan de BoursoBank pour attirer les clients riches
Les banques patrimoniales traditionnelles répondent à leur tour. Le CCF (ex HSBC France) vient de dévoiler une nouvelle offre de bienvenue destinée à une clientèle aisée.
Les banques les moins chères pour un profil premium
« 0% de frais, 100% d'expertise pour placer votre argent »
La promesse du CCF est ambitieuse : « O% de frais, 100% d'expertise pour placer votre argent ». L'offre de bienvenue intègre une carte Visa Premier offerte, la gratuité sur les opérations du quotidien, y compris la tenue de compte et les paiements en devises étrangères, un compte à terme à taux boosté de 5% pendant 3 mois, une sélection de produits d'investissement, issue de grandes institutions financières (Eurazeo, HSBC AM, Morgan Stanley, Rothschild & Co AM)...
Et aussi un conseiller expert dédié, joignable par téléphone, en visioconférence, par messagerie sécurisée et en agence, capable, promet le CCF, de « fournir un accompagnement sur-mesure en ingénierie patrimoniale, stratégie d'investissement, fiscalité ou transmission ».
Quelles sont les conditions pour profiter de l'offre ?
- être un nouveau client,
- s'engager à verser au moins 2 000€ par mois sur le compte courant,
- amener au moins 25 000€ d'actifs.
Comment ouvrir un compte au CCF ?
Pour ouvrir un compte, il faut se rendre sur le site web du CCF pour remplir un formulaire de rappel. Un conseiller vous rappelle pour fixer un rendez-vous dans une agence CCF de votre choix, établir un bilan patrimonial et définir une stratégie financière.