Assurancevie.com Suravenir PER
3 modes de gestion et 345 supports d'investissement
Zoom produitSuravenir PER est un plan épargne retraite, donnant accès à plus de 345 supports d'investissement. Il affiche un taux de rendement de 2,65% en 2023.
Avec un versement minimal de 1 000 euros, il n'implique pas de frais sur les versements (hors versement sur SCI, SCPI, SCP, OPCI et ETF), aucuns frais d'arbitrage et affiche des frais de gestion de 0,60% en gestion libre, 0,90% en gestion sous mandat.
Je profite de cette offre
Suravenir PER, commercialisé par le courtier en ligne Assurancevie.com, est un plan d'épargne retraite individuel qui donne accès à près de 345 supports en unités de compte, dont 25 UC immobilières. En plus de la gestion libre et de la gestion à horizon retraite, ce contrat offre une gestion pilotée par des experts des marchés financiers.
Ce PER individuel est accessible à toutes les personnes physiques, mineures comme majeures, qui souhaitent préparer leur retraite, à condition d'avoir leur résidence principale située en France. Un premier versement de 1 000 euros est nécessaire pour ouvrir ce contrat. Aucuns frais n'est prélevé sur ce versement, ni sur les suivants.
Pour investir son argent, l'épargnant a le choix parmi plus de 345 supports en unités de compte, dont 54 ETF/trackers et 25 supports immobiliers (dont 13 SCPI et 8 SCI/SC/SCP). Il a aussi accès au fonds en euros Suravenir (rendement de 2,65% en 2023), adossé à l'Actif Général de Suravenir, et qui supporte des frais de gestion de 0,80% par an. Quant aux UC, leurs frais annuels sont de 0,60%.
L'investisseur alimente son contrat librement, quand il le souhaite, sous réserve de verser au minimum 1 000 euros. Ce seuil descend à 100 euros par mois s'il choisit de programmer ses versements, ou bien 300 euros par trimestre, 600 euros par semestre ou 1 000 euros par an.
A l'instar de ses concurrents, Suravenir PER propose par défaut la gestion à horizon retraite, gratuitement et automatiquement effectuée par l'assureur. Selon les risques qu'est prêt à prendre l'épargnant, et donc le profil choisi (prudent, équilibré ou dynamique), la répartition entre fonds à risque et fonds sécurisés diffère. Plus le titulaire du PER approche de la retraite, plus les investissements se portent sur des fonds sûrs. Le client peut aussi opter pour la gestion libre, s'il préfère réaliser lui-même ses arbitrages. Que ces derniers soient ponctuels ou programmés, grâce aux options d'arbitrage, ils n'engendrent aucuns frais supplémentaires.
Enfin, Suravenir PER dispose d'une seconde gestion pilotée, cette fois réalisée par des sociétés expertes en marchés financiers. L'investisseur a le choix entre 5 profils, chacun géré par un mandataire différent. Ainsi, ce contrat propose les formules « Conviction Enjeux d'Avenir » par la Financière de l'Arc, « Conviction Monde » par Lazard Frères Gestion, « Conviction Infrastructures » par Schroder IM, « Conviction Intelligence Artificielle » par Vivienne Investissement et « Conviction Pays Emergent » par Yomoni AM. Des frais de 0,30% viennent s'ajouter aux frais annuels de gestion des UC, ce qui fait 0,90% par an.
Il n'est pas possible de cumuler ces modes de gestion. Néanmoins, l'adhérent peut en changer à sa guise, sans subir de frais.
Notre comparatif des meilleurs PER
Caractéristiques du contrat
| Alimentation du contrat | ||
| Versement initial : | 1.000 € | |
| Versement libre ponctuel : | 1.000 € | |
| Versement libre programmé : | 100 € minimum par mois, ou 300 € par trimestre, 600 € par semestre ou 1 000 € par an. | |
| Mode de gestion | ||
| Gestion libre : | Oui avec un choix de plus de 300 UC Options d'arbitrage automatique : Investissement progressif , Sécurisation des plus-values , Dynamisation des plus-values , Stop-loss relatif , Rééquilibrage automatique . | |
| Gestion profilée : | Non | |
| Gestion pilotée : | Oui 2 modes : Gestion à horizon retraite (3 profils) ou gestion pilotée (5 profils chacun géré par un société différente). | |
| Fonds en unités de compte | ||
| Nombre de fonds disponibles : | 345 supports au 06/08/2024 (dont 13 SCPI, 8 SC/SCI, 54 ETF) | |
| Catégories proposées : | OPCVM Tracker Immobilier Titre vif | |
Performances et frais
| Performances du fonds en euros | ||
| Assureur : |  | |
| Fonds en euros à garantie totale | ||
| Suravenir Rendement PER (actif général) Frais de gestion annuels : 0,80 % | ||
Ces performances sont nettes de frais de gestion. | ||
| Frais | ||
| Frais d'adhésion : | 0 € | |
| Frais sur versements : | 0% | |
| Frais d'arbitrage à la demande : | 0% | |
| Frais de gestion UC : | 0,60% | |
| Frais gestion pilotée : | Nc | |
| Frais d'arrérage de rente : | 0% 0,80% frais sur encours de rente | |
| Pénalités de transfert : | 1% des sommes transférées si transfert avant 5 ans de détention. | |
Performances de la gestion pilotée
| Mandat | 2021 | 2022 | Performance annualisée sur 2 ans | |
| Conviction Enjeux d'Avenir | +10,11% | -17,36% | -4,61% | |
| Conviction Infrastructures | +11,30% | -14,31% | -2,34% | |
| Conviction Intelligence Artificielle | -4,63% | -10,19% | -7,45% | |
| Conviction Monde | +10,29% | -10,39% | -0,59% | |
| Conviction Pays Emergents | -0,34% | -14,92% | -7,92% | |
Avis clients
© MoneyVox 2020-2024 / Page mise à jour le / Droits réservés