Portefeuille Plan B
3,70% en 2023 sur le fonds euros
Zoom produitL'assurance vie Plan B de Mon Petit Placement, accessible à partir de 100 euros, permet d'investir dans un fonds euros performant ayant rapporté 3,70% en 2023.
Ce produit s'adresse aux investisseurs prudents qui notamment cherchent une alternative après avoir mis leurs livrets réglementés au plafond.
Je profite de cette offre
Portefeuille Plan B est une assurance-vie multisupports proposée par la fintech française Mon Petit Placement, avec un fonds euros composé majoritairement de nouvelles obligations, particulièrement rémunératrices aujourd'hui avec la hausse des taux d'intérêts.
Lancé début 2024, Portefeuille Plan B est un contrat d'assurance vie conçu sur-mesure pour Mon Petit Placement, en collaboration avec l'assureur la France Mutualiste. Le fonds en euros à capital garanti, qui porte le même nom que le contrat, est majoritairement constitué d'obligations récentes, dont les coupons sont élevés grâce au contexte de hausse des taux d'intérêts. En conservant ces titres rémunérateurs, les gestionnaires du fonds assurent un rendement intéressant, peu importe la fluctuation du marché. Pour 2023, Portefeuille Plan B a rapporté 3,70% net de frais de gestion.
Ce contrat permet donc de faire fructifier son épargne de façon sécurisée, puisqu'il lui est possible d'effectuer des versements à 100% sur le fonds euros. Toutefois, l'investisseur a également accès à quelques supports en unités de compte (ETF), afin de diversifier et dynamiser un peu son pécule. Contrairement à l'autre assurance vie de Mon Petit Placement, composée de davantage d'unités de comptes et de portefeuilles dynamiques, celle-ci se destine aux épargnants prudents.
La gestion du contrat
Le client gère lui-même son contrat depuis son espace client, via lequel il peut effectuer des versements, des arbitrages et des retraits. Cette assurance-vie est accessible avec un premier versement de 500 euros, ou bien 100 euros en cas de mise en place de versements mensuels programmés. Par la suite, le titulaire peut alimenter librement son enveloppe à partir de 300 euros en cas de virement ponctuel, ou bien de 100 euros par mois (ou 300 euros par trimestre, ou 600 euros par semestre). Les arbitrages doivent être, eux, d'au minimum 300 euros. A noter qu'il n'est possible de placer que jusqu'à 300 000 euros.
Les sommes sont toujours disponibles, et l'épargnant peut effectuer des rachats partiels ou un retrait total quand il le souhaite. En cas de retraits partiels, il est nécessaire de toujours laisser au moins 300 euros sur le contrat. Le client doit aussi respecter un montant minimal de 150 euros pour les rachats ponctuels ou 150 euros par mois (ou trimestre, semestre ou année) pour les programmations de retraits. A noter que dans ce dernier cas, le montant placé sur le fonds euros doit être d'au moins 10 000 euros. Enfin, Mon Petit Placement consent également des avances, sous conditions.
Les frais du contrat
Mon Petit Placement ne facture aucuns frais d'entrée, sur versements ou encore sur les arbitrages. S'agissant des frais de gestion annuels, ils s'élèvent à 0,77% pour le fonds en euros et à 0,50% pour les supports en unités de compte.
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Mode de gestion du contrat
| Type de contrat : | Contrat multisupport | |
| Type de produit : | Contrat individuel | |
| Gestion libre : | ||
| Gestion profilée : | (non disponible) | |
| Gestion sous mandat : | (non disponible) | |
Frais du contrat
| Frais d'adhésion : | 0 € | |
| Frais de versement : | 0% | |
| Frais de gestion annuels : | de 0,50% à 0,77% selon les fonds | |
| Frais d'arbitrage à la demande : | 0 | |
| Frais d'arbitrage automatique : | - | |
Versements et retraits des fonds
| Alimentation du contrat | ||
| Versement à l'ouverture : | 500 € minimum | |
| Versement complémentaire : | 300 € minimum | |
| Versement programmé : | à partir de 100 € par mois | |
| Sortie du contrat | ||
| Rachat partiel isolé : | 150 € minimum | |
| Rachat partiel programmé : | à partir de 150 € par mois | |
| Avance sur contrat : | Oui (sous conditions) | |
| Sortie en rente : | Oui (sous conditions) | |
Fonds en euros et fonds en UC
| Assureur : |  | |
| Possibilité d'investir100% en fonds en euros : | Oui | |
| Fonds en euros à garantie totale | ||
| La France Mutualiste - Portefeuille Plan B Frais de gestion annuels : 0,77 % | ||
Ces performances sont nettes de frais de gestion. | ||
| Fonds en unités de compte | ||
| Frais de gestion annuels : | 0,50% | |
| Nombre de fonds disponibles : | 4 supports au 11/01/2024 | |
| Catégories proposées : | OPCVM Tracker | |
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